Чтобы рассчитать размер позиции по риску и вести учёт результата, в журнал записывают не итог сделки, а обе половины расчёта — плановую и фактическую. План: остаток на счёте, процент риска, денежный лимит, расстояние до стопа, объём. Факт: цена исполнения входа и выхода, объём после округления, потеря с комиссиями. Сравнение двух половин и показывает, соблюдался ли заданный риск. Без плановых полей проверять нечего.

Журнал сделок — это таблица, где у каждой позиции рядом стоят плановые и фактические значения, так что соблюдение заданного риска проверяется после закрытия, а не оценивается по памяти.

Какая задача решается записью результата

Память переписывает историю в свою пользу. Через месяц трейдер помнит, что «рисковал процентом», хотя по трём сделкам из десяти потерял втрое больше — из-за разрыва цены, проскальзывания или перенесённого стопа. Журнал лишает эту историю свободы. Там стоят числа.

Проверка строится на одном делении: фактическую потерю делят на остаток счёта, который был до входа, и сравнивают с записанным процентом. Если результат укладывается в границу — правило работало; если регулярно выходит за неё — ищут причину в конкретном поле, а не в общем ощущении дисциплины. Вопрос «соблюдал ли я риск» превращается в вопрос «в каком столбце расхождение».

Главное поле журнала выглядит скучнее остальных. Это остаток на счёте в момент входа. Без него фактический процент риска задним числом не восстановить: потеря в рублях известна, а база — нет, и деление невозможно. Поле занимает одну ячейку. Пропуск его обесценивает весь журнал.

Какие поля записывать

  1. Дата, время входа и выхода с указанием часового пояса — иначе сделки не сопоставить с публикациями статистики и с нерабочими днями.
  2. Инструмент, торговая пара и тип позиции: спот либо маржинальная, с указанием плеча и вида обеспечения.
  3. Остаток на счёте до открытия позиции и записанный процент риска, а рядом — произведение этих двух величин, то есть плановый денежный лимит.
  4. Цена входа по плану и по факту исполнения, цена уровня опровержения, плановое расстояние до него.
  5. Плановый объём из расчёта и фактический объём после округления до шага пары.
  6. Фактическая цена закрытия, тип закрытия и итог в деньгах с комиссиями и платежами за удержание.
  7. Причина расхождения плана и факта, если расхождение есть: проскальзывание, разрыв цены, частичное исполнение, ручной перенос стопа.
Поле «причина расхождения» заполняют сразу после закрытия, пока ход сделки помнится. Через неделю в нём появляется слово «рынок», которое ничего не объясняет и ничему не учит, а разница между проскальзыванием на тонком стакане и самовольным переносом стопа принципиальна: первое лечится надбавкой в расчёте, второе — не лечится расчётом вовсе.

Расчёт на примере суммы

Цифры условные. Счёт перед входом — 500 000 ₽, процент риска — 1%, значит плановый лимит 5 000 ₽. Вход по 2 000 ₽, уровень опровержения 1 940 ₽, расстояние 60 ₽.

План. Объём: 5 000 ÷ 60 = 83 единицы. Сумма позиции 166 000 ₽. Плановый риск: 83 × 60 = 4 980 ₽, это 1,00% счёта.
Факт. Вход исполнился по 2 003 ₽, стоп — по 1 933 ₽. Расстояние по факту 70 ₽. Потеря по цене: 83 × 70 = 5 810 ₽, комиссии 250 ₽, итог 6 060 ₽.
Проверка. 6 060 ÷ 500 000 = 1,21% против записанного 1%. Перебор 1 060 ₽, или 21% от планового лимита.

Один такой случай ничего не доказывает. Десять записей подряд с перебором в 15–25% уже говорят о системе: расстояние в расчёте берётся без учёта проскальзывания, и его надо увеличивать на величину, которую журнал сам же и показал. Это и есть смысл учёта. Надбавка берётся из своих данных, а не из совета.

Схема из пяти шагов: плановые поля до входа, фактические поля после закрытия, деление потери на базу, причина расхождения, правка расчёта по накопленным записям
Схема из пяти шагов: плановые поля до входа, фактические поля после закрытия, деление потери на базу, причина расхождения, правка расчёта по накопленным записям

Что проверяет каждое поле

Поле записи Что в нём хранится Какую проверку оно делает возможной Что ломается без него
Остаток на счёте до входа Сумма на счёте в момент открытия позиции Пересчёт фактической потери в процент от базы Процент риска задним числом не восстановить: делить не на что
Плановый денежный лимит Процент риска, умноженный на остаток Сравнение плана с фактическим результатом сделки Перебор лимита остаётся незамеченным и повторяется
Расстояние до стопа по плану и по факту Уровень опровержения и реальная цена выхода Оценка проскальзывания и разрывов цены по своим сделкам Надбавку в расчёте нечем обосновать, кроме догадки
Объём после округления Фактическое число единиц в позиции Пересчёт планового риска под реальный объём План и факт расходятся без видимой причины
Тип закрытия позиции Стоп, цель, ручное закрытие или принудительное Доля сделок, закрытых не по записанному плану Нарушения правила не отделить от неудач рынка
Комиссии и платежи за удержание Суммы, списанные помимо разницы цен Полный результат вместо разницы между входом и выходом Итог выглядит лучше, чем он есть, на всей выборке

Три сводные величины, которые считают по накопленным записям, стоят того, чтобы вынести их отдельно. Первая — доля сделок, где фактический риск превысил записанный. Вторая — средний перебор в процентах от планового лимита. Третья — доля закрытий не по плану: ручных и принудительных. Первые две правят расчёт, третья правит поведение.

Ошибки в учёте, из-за которых проверка не работает

  • Записывать только результат в деньгах. Результат без плановых полей не проверяет ничего.
  • Считать итог по разнице цен, забывая комиссии и платежи за удержание позиции.
  • Вести журнал по памяти в конце недели: расхождения к этому моменту уже объяснены в свою пользу.
  • Записывать сетку заявок одной строкой, хотя уровни исполняются по разным ценам и суммарный риск считается от средней цены входа.
  • Не фиксировать сделки автомата. Бот усреднения набирает позицию шагами, и без выгрузки его сделок фактический объём и фактическая средняя цена остаются неизвестными.
  • Не отделять принудительное закрытие от сработавшего стопа: там, где вмешались страховой фонд и автоматическое сокращение позиций, расчёт не проверялся вовсе — позицию закрыли по правилам площадки.

Цены исполнения иногда расходятся не из-за вас. Разница между площадками бывает заметной, и прежде чем списывать перебор на проскальзывание, стоит понять, как сравнить биржевую и ончейн-цену токена. В журнал тогда попадает причина, а не предположение.

Итог

Журнал сделок — не дневник впечатлений, а инструмент проверки одного утверждения: риск каждой позиции не превышал записанной доли счёта. Проверка требует шести-семи полей, заполняется за минуту и даёт то, чего не даст ни один курс, — надбавки и поправки, посчитанные по вашим собственным исполнениям. Налоговым регистром такая таблица не является: правовая рамка цифровых валют задана Федеральным законом от 4 августа 2026 года № 282-ФЗ, действующим с 1 сентября 2026 года, а порядок отчётности описан на сайте Федеральной налоговой службы. Налоговую часть по первоисточникам мы в этом разборе не сверяли и выводов о ней не делаем.

Материалы по теме

Частые вопросы

Какие поля обязательны, если вести журнал подробно не хочется?

Минимум четыре: остаток на счёте до входа, плановый денежный лимит, фактический итог сделки с комиссиями и тип закрытия. Этого достаточно, чтобы посчитать фактический процент риска и отделить сработавший стоп от ручного выхода. Остальные поля добавляют точности, но проверку делают возможной именно эти четыре.

Разве статистика площадки не заменяет журнал?

Выгрузка сделок показывает факт и не содержит плана. В ней нет вашего процента риска, нет уровня опровержения и нет остатка счёта на момент входа как отдельного поля. Сравнивать там не с чем. Выгрузку удобно использовать как источник фактических цен и комиссий, подставляя их в свою таблицу.

Как понять по журналу, что расчёт пора менять?

Смотрите на систематичность. Если фактический риск превышает записанный в большинстве сделок и перебор держится в одном диапазоне, причина в расчёте: расстояние берётся без запаса на проскальзывание. Если же перебор случается редко и каждый раз по разным причинам, менять формулу рано — это обычный разброс исполнений.

Нужно ли записывать сделки, закрытые в прибыль?

Нужно, и по тем же полям. Проверка касается соблюдения риска, а не результата: прибыльная сделка могла нарушить лимит точно так же, если объём был посчитан от устаревшего остатка. Выборка только из убытков даёт искажённую картину и скрывает половину нарушений правила.

Вердикт

Расчёт риска без учёта результата остаётся намерением: правило существует, а исполнялось оно или нет — неизвестно. Журнал превращает намерение в проверяемое утверждение, и цена этого превращения — одна таблица с шестью столбцами. В обращениях читателей заметно, что заводят её обычно после третьего неприятного сюрприза, хотя полезнее она до первого: именно накопленные записи, а не чужие рекомендации, показывают, какую надбавку брать на ваших парах и в ваши часы.

Разборы по учёту сделок и расчёту риска выходят в Telegram-канале Cryptium.