Выгрузка истории кажется технической мелочью ровно до того момента, когда она понадобится срочно: при запросе о происхождении средств, подсчёте результата за год или разборе спорной операции. Тогда выясняется, что нужного отчёта нет, старые данные недоступны, а формат выгрузки не подходит для расчёта. Всё это решается заранее и за один вечер.

Разберу, какие отчёты бывают, чем они различаются и что делать со скачанными файлами дальше.

Что вообще выгружается

Площадки дают несколько разных наборов данных, и путать их не стоит.

Вторая строка шире прочих.

Отчёт по операциям включает всё разом, но именно поэтому в нём труднее всего разобраться: перемещения между собственными счетами соседствуют там с реальными сделками, и без предварительной фильтрации картина только запутывается.

Порядок выгрузки

Третий шаг ограничивает чаще прочих.

Площадки редко позволяют выгрузить всё разом: период дробится на отрезки, и за несколько лет получается набор из десятка файлов, которые придётся сводить вручную.

Как хранить выгрузки

Скачанный файл нужно ещё и не потерять.

Заведите понятную структуру папок.

По годам и площадкам: тогда через три года вы найдёте нужный файл за минуту, а не будете перебирать содержимое загрузок в поисках знакомого названия.

Переименовывайте файлы сразу.

Выгрузки скачиваются с безликими именами вроде набора цифр, и понять из них, что внутри, через полгода невозможно — а название с площадкой, типом отчёта и периодом решает вопрос навсегда.

Держите резервную копию.

Один диск однажды выходит из строя, и вместе с ним пропадают данные, которые уже нельзя выгрузить повторно.

Ограничение по глубине

Главная неприятность, о которой узнают в последний момент.

История хранится не вечно.

Площадки держат подробные данные ограниченный срок, а дальше остаются только сводные показатели или не остаётся ничего — и восстановить эти сведения потом невозможно.

Отсюда правило регулярности.

Выгружайте историю раз в год, не дожидаясь надобности: файл занимает мало места, а его отсутствие обходится дорого при запросе документов.

И храните выгрузки отдельно.

Не на самой площадке, а у себя: доступ к аккаунту может прекратиться по причинам, от вас не зависящим, и вместе с ним пропадёт вся история.

Форматы и их назначение

Выбор формата определяется тем, что вы собираетесь делать дальше.

Таблица нужна для расчётов.

Она открывается в любом табличном редакторе, поддаётся сортировке и фильтрации, а суммы по столбцам считаются автоматически.

Документ нужен для предъявления.

Он выглядит как официальная выписка, содержит реквизиты площадки и подходит для приложения к пояснению; порядок подготовки такого пакета описан в материале о том, как подтвердить происхождение средств.

Берите оба, если задача неясна.

Повторная выгрузка через год может оказаться невозможной, а место на диске стоит несоизмеримо дешевле.

Что проверить в скачанном файле

Выгрузка не всегда содержит именно то, что вы ожидали получить.

Сверьте границы периода.

Данные могут обрываться раньше заданной даты, если срок хранения истёк, и обнаружить это лучше сразу, а не при подсчёте.

Проверьте наличие комиссий.

Часть отчётов показывает суммы сделок без учёта расходов, и тогда для полного расчёта понадобится отдельный набор данных.

Посмотрите на валюту отображения.

Отчёт может показывать стоимость в долларах, в рублях или в самой монете, и для расчёта результата важно, чтобы величины были приведены к одной мере.

Как считать результат по выгрузке

Файл сам по себе ответа не даёт, его надо обработать.

Начните с выбора метода списания.

При нескольких покупках одного актива по разным ценам надо решить, какая из них считается проданной первой, и держаться выбранного правила все последующие годы, а не менять его от случая к случаю.

Дальше приведите всё к одной валюте.

Сделки в разных парах пересчитываются в единую меру по курсу на дату операции, иначе сложить результаты между собой попросту не выйдет.

И вычтите расходы.

Комиссии сделок, сетевые сборы и плата за вывод уменьшают результат, а в отчётах они нередко разнесены по разным файлам; порядок полного расчёта описан в материале о том, как посчитать реальную доходность портфеля с учётом комиссий и налога.

Частые сложности при разборе

Перечислю то, на чём спотыкаются при первом же подсчёте.

Обмен одного актива на другой.

Такая операция выглядит в отчёте одной строкой, но по сути содержит и продажу, и покупку — учитывать её надо соответственно, а не как простое перемещение.

Начисления по доходным продуктам.

Они приходят регулярно и мелкими долями, каждое со своей стоимостью на дату получения, и собрать их в общий итог вручную — работа на несколько часов при активном участии.

Операции с плечом.

Помимо сделок там есть плата за удержание позиции, и в отчётах она обычно лежит отдельным набором, который легко упустить при подсчёте.

Отменённые и частично исполненные заявки.

Они попадают в некоторые отчёты наравне с исполненными, и включение их в расчёт даёт цифры, не имеющие отношения к действительности.

Как сводить несколько источников

Задача возникает у всех, кто работал не на одной площадке.

Форматы различаются.

Названия столбцов, порядок полей и способ записи дат у каждой площадки свои, поэтому механически склеить файлы не выйдет.

Приводите к общей структуре.

Заведите таблицу с нужными вам столбцами — дата, тип операции, актив, количество, цена, комиссия — и переносите данные туда, а не пытайтесь совместить разные форматы между собой.

Сохраняйте исходники.

Сводная таблица удобна для расчётов, но подтверждающим документом остаётся исходная выгрузка с площадки, поэтому хранить надо оба варианта и ни в коем случае не удалять исходники после сведения.

Отчёт для площадки и отчёт для себя

Различие, которое стоит держать в голове.

Официальная выписка неизменна.

Она содержит реквизиты, печать или подпись площадки и служит доказательством — править её нельзя, а всякая попытка это сделать обесценивает документ целиком.

Рабочая таблица служит другому.

Её вы строите под свои задачи, добавляете столбцы с расчётами, помечаете операции и правите сколько угодно, потому что доказательством она не является и не претендует на это.

Смешивать их не стоит.

Расчёты ведут в своей таблице, а официальные выписки хранят нетронутыми: при запросе документов предъявляют именно вторые, и правки в них выглядят подозрительно даже при добрых намерениях.

Выгрузка по субаккаунтам

Отдельный случай для тех, кто разделил счета.

История выгружается по каждому счёту отдельно.

Это удобно при разборе результатов, но требует внимания: пропустив один счёт, вы получите неполную картину и неверный итог.

Заведите список счетов заранее.

Перед выгрузкой сверьтесь с ним, чтобы не забыть закрытый или редко используемый; принцип разделения описан в материале о том, как создать субаккаунт и разграничить стратегии.

Внутренние переводы исключайте из расчёта.

Перемещение между своими счетами не является операцией с результатом, и включение таких строк в подсчёт исказит итог в обе стороны.

Что делать с данными из сети

Отчёт площадки описывает только то, что происходило на ней.

Операции с собственных кошельков там не отражены.

Их историю берут в обозревателе сети по своим адресам, и это отдельный набор данных со своей структурой.

Соединять их надо осознанно.

Вывод с площадки и поступление на кошелёк — одна операция, показанная с двух сторон, и учитывать её дважды нельзя; порядок проверки описан в материале о том, как проверить историю операций своего адреса.

Зачем это нужно формально

Помимо личного удобства у выгрузки есть прямое назначение.

Она служит доказательной базой.

Сохранённая история сделок подтверждает разницу между стоимостью покупки и продажи — то есть ровно ту величину, от которой считается результат.

Входит она и в пакет для проверок.

Выписки с площадок соседствуют там с банковскими выписками, историей операций по адресам и договорённостями с контрагентами, образуя единый набор.

Отсюда требование к сохранности.

Первичные документы держат вместе и не удаляют после подачи сведений: вопросы возникают и позже, а восстановить выгрузку через несколько лет обычно невозможно.

Регулярный порядок

Соберу то, что стоит делать раз в год.

1. Выгрузите все типы отчётов. Сделки, операции, ввод-вывод, начисления.
2. Проверьте полноту. Границы периода и наличие комиссий.
3. Сохраните вне площадки. На своём устройстве и в резервной копии.
4. Обновите сводную таблицу. Добавьте прошедший год к прежним данным.
5. Запишите, что и откуда. Через год источник файла забывается.

Пятый пункт кажется избыточным ровно до того дня, когда он впервые понадобится.