Перевод в блокчейне нельзя отменить. Это главное отличие от банка, где ошибочный платёж иногда удаётся вернуть. Здесь отправленное уходит окончательно, поэтому все проверки делаются до нажатия кнопки, а не после.

Четыре проверки перед отправкой

1. Сеть. Она должна совпадать у отправителя и получателя — об этом подробнее в статье о комиссиях и сетях.
2. Адрес целиком. Сверяйте не только первые и последние символы, а всю строку.
3. Пробная сумма. Сначала минимальный перевод, потом основной.
4. Источник адреса. Берите его из приложения получателя, а не из переписки или истории операций.

Сообщения «от службы» и «от регулятора»

Ещё одна распространённая история — сообщение прямо в блокчейне или в мессенджере от имени государственного органа или биржи с требованием пройти проверку по ссылке. Выглядит убедительно, особенно для новичка.

В обзоре практики расследований отмечается, что ФБР прямо заявляет: ведомство не выпускает криптовалютных токенов и не запрашивает подтверждение личности через сообщения в блокчейне. Источник

Держите эту мысль как универсальный фильтр. Ни одно государственное ведомство и ни одна серьёзная площадка не общается с вами через сообщения в блокчейне и не просит перейти по ссылке для «разблокировки счёта». Если такое пришло — просто закройте.

Полезные привычки

• Держите отдельную закладку на сайт биржи и не ищите её в поиске каждый раз.
• Включите двухфакторную защиту через приложение, а не через СМС.
• Для крупных сумм используйте отдельное устройство и не заходите с него никуда больше.
• Не обсуждайте размер своих накоплений в открытых чатах.

Частые вопросы