Как объединить мелкие остатки в один перевод перед крупным переводом

Чтобы объединить мелкие остатки в один перевод перед крупным переводом, их тратят одной транзакцией: много входов, один выход на свой же адрес, низкая ставка комиссии. Выгода считается по одному числу — во сколько обходится вход при текущей ставке сети и сколько в нём лежит. Делать это стоит заранее, в спокойный час, а не в минуту, когда крупный платёж уже горит. Тогда у входов остаётся запас по стоимости.

В обращениях читателей эта задача приходит в одном виде. Накопилось тридцать-сорок мелочей. Предстоит заплатить сумму, которая соберёт их все разом. И человек узнаёт размер комиссии в момент, когда отказаться уже неудобно.

Чем вход отличается от суммы на балансе

Баланс кошелька — число сводное. Под ним лежит набор отдельных кусков, каждый со своей историей и своим весом. Платёж берёт куски целиком: нельзя отдать половину выхода, не создав сдачу. Поэтому стоимость перевода зависит не от суммы, а от того, из скольких кусков её придётся собрать, и это отличает модель неизрасходованных выходов от привычного счёта в банке, где остаток един и неделим по происхождению.

Скидка задана консенсусом. BIP-141 «Segregated Witness (Consensus layer)» (Eric Lombrozo, Johnson Lau, Pieter Wuille, создан 21 декабря 2015 года) определяет вес транзакции как «базовый размер × 3 + полный размер», а виртуальный размер — как вес, делённый на четыре. Отсюда и берётся разница между форматами: байты подписи стоят вчетверо дешевле байтов основной части.

Порог, ниже которого вход не окупается

У мелочи есть граница, за которой она перестаёт быть деньгами. Сеть называет такие выходы пылью и отказывается их передавать. Порог не фиксирован — он выведен из ставки.

Формула из того же файла считает размер выхода плюс размер входа, которым его когда-нибудь потратят, и умножает на служебную ставку dustRelayFee. Значение по умолчанию — 3000 сатоши за килобайт. Отсюда известные числа: 546 сатоши для несегвитного выхода и 294 для P2WPKH. Для выхода тапрут по той же формуле выходит 330 сатоши — условный расчёт, проверяйте на свою дату.

Экономическая целесообразность считается отдельно от порога пыли. Вход имеет смысл тратить, пока его номинал выше произведения ставки на его виртуальный размер. При ставке 10 сатоши за байт трата одного входа P2WPKH обходится примерно в 670 сатоши, при ставке 100 — примерно в 6700. Цифры условные: ставка меняется в течение суток, и перед процедурой её сверяют заново.

Как объединить мелкие остатки в один перевод перед крупным переводом: порядок действий

1. Выгрузите список непотраченных выходов. В интерфейсе кошелька это обычно раздел управления монетами; там видны сумма, формат и число подтверждений по каждому куску.
2. Отсортируйте по номиналу. Отделите те, что ниже порога окупаемости при вашей целевой ставке, от тех, что выше.
3. Выберите ставку. Берите нижнюю границу спокойного диапазона: консолидация не срочная, и ждать подтверждения можно сутки.
4. Соберите транзакцию с одним выходом на свой адрес и пометкой замены по комиссии. Без второго выхода сдачи не будет.
5. Сверьте на экране подписывающего устройства адрес назначения, сумму и комиссию. Только после сверки подтверждайте подпись.
6. Дождитесь подтверждения и перепроверьте, что крупный платёж теперь собирается из одного входа.

Сколько входов влезет в одну транзакцию, ограничено правилами передачи. Константа MAX_STANDARD_TX_WEIGHT в файле src/policy/policy.h той же версии равна 400 000 единицам веса, то есть 100 000 виртуальным байтам. При весе входа в 67 виртуальных байт это даёт порядок полутора тысяч штук на одну транзакцию — условная оценка, в которую ещё надо уложить служебную часть и выход.

Резервная копия и проверка восстановления до процедуры

Консолидация не меняет ключи. Она меняет набор адресов, на которых лежат деньги, и переводит остаток на новый производный адрес. Поэтому копию проверяют до процедуры, а не после.

Порядок простой. Убедитесь, что фраза восстановления читается и записана без ошибок. Если поверх неё стоит дополнительная парольная фраза, проверьте и её: по BIP-39 (Marek Palatinus, Pavol Rusnak, Aaron Voisine, Sean Bowe, создан 10 сентября 2013 года) любая парольная фраза даёт корректный сид, и ошибка в одном символе молча откроет пустой кошелёк вместо вашего. Тем, кто ещё не разбирался с происхождением слов, пригодится разбор стандарта BIP-39 и того, откуда берутся 24 слова восстановления.

Типовые ошибки, которые стоят денег

• Сбор мелочи в час пиковой загрузки. Комиссия съедает часть входов, и смысл процедуры теряется.
• Включение в выборку подозрительных мелких поступлений, которые пришли сами. Их природу стоит разобрать до того, как они окажутся в общей транзакции: признаки описаны в материале о том, как распознать пылевую атаку на кошелёк и что делать с полученной мелочью.
• Отправка без пометки замены по комиссии. Транзакция зависает, и поднять ставку штатным способом нельзя.
• Консолидация ради круглого числа. Если входов пять и каждый крупный, процедура принесёт убыток на ровном месте.
• Перевод на адрес, скопированный из истории переписки. Сверка на экране устройства закрывает этот риск.

Что делать, если доступ к подписи потерян

Ситуация делится надвое. Если утеряно устройство, но цела фраза восстановления, кошелёк разворачивают заново и остатки остаются на месте: ключи выводятся из фразы, а не хранятся в железе. Разбор переноса собран в инструкции о том, как правильно мигрировать активы на аппаратное устройство.

Если утеряна фраза, а устройство работает, порядок обратный и срочный: сначала выводят средства на новый кошелёк с новой записанной фразой, и лишь потом занимаются консолидацией. Объединять остатки под ключом, копии которого нет, — отложенная потеря. Общая рамка ответственности при самостоятельном хранении разобрана в статье о том, что такое самостоятельное хранение и какую ответственность оно даёт.

Чек-лист перед крупным переводом

• Список непотраченных выходов выгружен, номиналы и форматы известны.
• Ставка сети сверена на сегодня, а не взята из памяти.
• Порог окупаемости входа посчитан под эту ставку.
• Фраза восстановления и парольная фраза проверены до процедуры.
• В выборку не попали поступления неясного происхождения.
• Транзакция помечена как заменяемая по комиссии.
• Адрес назначения сверен на экране подписывающего устройства.
• Крупный платёж назначен после подтверждения консолидации, а не до него.

Частые вопросы