1 октября в рамках эфира форума «РБК-Крипто» основатель юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин дал тревожную оценку текущей ситуации на российском рынке P2P-обмена криптовалют. По его словам, сегмент оказался «деформирован», а масштабные блокировки и рост уголовных рисков уже привели к оттоку добросовестных участников.

Классическая P2P-схема, предполагающая прямой перевод средств от одного пользователя другому, на практике давно перестала быть безопасной. Дропперство, массово вовлеченное в такие транзакции, уже приравнивается к уголовно наказуемым действиям, что делает P2P-торговлю в России практически невозможной без рисков.

На смену легальным трейдерам пришли процессоры и откровенные мошенники, в том числе на платформах-обменниках, где пользователю предлагается просто оставить заявку, указав телефон и реквизиты. Как отметил Тугарин, с этого момента пользователь фактически теряет контроль над своими данными, а сам процесс становится непрозрачным и юридически незащищённым.

Также юрист подчеркнул, что подавляющее большинство онлайн-обменников не имеют прозрачной юрисдикции, работают через прокси-интерфейсы, и юридически не несут ответственности. Внутри таких сервисов нет собственного функционала — они просто используют чужие биржи и банковские реквизиты, что делает их аналогами P2P, но без каких-либо гарантий.

Альтернатива — переход к белорусским и киргизским платформам, где присутствует регуляция, допускаются операции с рублём и СБП, а также можно работать через карты «Мир». По мнению Тугарина, миграция пользователей в эти юрисдикции — вопрос ближайшего времени.

В то же время он напомнил: даже если человек переходит на зарубежные платформы, банки всё равно отслеживают транзакции. Любое движение средств, связанное с криптой, остаётся подозрительным. Поэтому важно сохранять документы и понимать путь активов от покупки до вывода.

Источник