Пирамида на 24 млн пряталась за ИИ и суперкомпьютером

Владелец компании Profit Connect из Лас-Вегаса Брент Ковар признан виновным по пятнадцати статьям. Он обещал вкладчикам от 15 до 30% годовых и стопроцентную гарантию возврата, объясняя доход работой искусственного интеллекта на суперкомпьютере, добывающем криптовалюту. Пострадали не менее четырёхсот человек, сумма — 24 миллиона долларов.

Коротко: что было обещано и что происходило

Схема работала с конца 2017 года по июль 2021-го. Клиентам называли фиксированную доходность 15–30% и гарантию возврата средств, а также утверждали, что у компании есть криптовалютные резервы на сотни миллионов долларов.

Обоснованием служила технология: якобы собственная система искусственного интеллекта, работающая на суперкомпьютере и добывающая криптовалюту.

Деньги новых вкладчиков шли на выплаты прежним — то есть по классической схеме пирамиды. Часть средств ушла на содержание самого бизнеса, подарки сотрудникам и покупку дома для Ковара.

Приговор объявлен двадцать четвёртого августа. Обвинения: одиннадцать эпизодов мошенничества с использованием средств связи, два эпизода почтового мошенничества и два эпизода отмывания денег.

Параметры дела

Дело вели прокуратура округа Невада и управление криминальных расследований Налоговой службы США.

Почему схему опровергала арифметика, а не проверка суперкомпьютера

Вот наблюдение, ради которого стоит заметить, что самое слабое место обещания — не технология, а сочетание двух его частей. Спорить о том, существовал ли суперкомпьютер и что за ИИ на нём работал, вкладчику было не с чем: проверить это он не мог. Но проверять и не требовалось.

Доход от добычи криптовалюты переменный по устройству. Он зависит от цены монеты, от сложности сети и от того, сколько мощности подключено к ней остальными участниками, — ни один из этих трёх параметров майнеру не подчиняется. Как складывается вознаграждение, разобрано в материале про механику пулов.

Значит, фиксированные 15–30% и гарантия возврата противоречат заявленному источнику дохода ещё до всякой проверки оборудования. Если выплата не зависит от результата добычи, значит, она берётся откуда-то ещё, — и вариантов, откуда именно, немного. Ковару даже не нужно было лгать про суперкомпьютер: достаточно было пообещать переменному доходу постоянную величину.

Отсюда практическое правило, переносимое на нынешние предложения: не тратьте силы на разбор технической части, которую вам всё равно не показать. Сначала сверьте форму обещания с природой источника. Если источник переменный, а обещание фиксированное, дальше можно не читать.

Гарантированный процент от добычи невозможен по устройству добычи. Это видно из самого обещания, без единого взгляда на оборудование.

Как это выглядит на фоне других дел

Приговоры по крипто-мошенничеству идут регулярно и с большими сроками: в августе мы писали, что суд в Южной Корее приговорил главу Delio к 15 годам.

Меняется обёртка, а не устройство. Раньше доверие занимали у известного бренда — мы разбирали, как под видом Warner Bros выманивали USDT. Здесь его занимают у технологии: суперкомпьютер и ИИ выполняют ту же роль, что чужой логотип. Сам механизм описан в словаре — что такое финансовая пирамида.

Чего в источниках нет

Не сообщается, сколько средств удалось вернуть пострадавшим и ведётся ли розыск активов.

Не раскрыто, существовало ли какое-либо оборудование для добычи вообще и в каком объёме, — в доступных материалах говорится лишь о ложности утверждений о доходе.

Не назван и фактический срок: 280 лет — это статутный максимум по совокупности статей, а не приговор. Его определят тридцатого ноября.

Источники

Материал подготовлен на основе сообщения Las Vegas Review-Journal о вердикте и материалов управления криминальных расследований Налоговой службы США по обстоятельствам дела.