С 2025 года в России вступили в силу новые ограничения: физлица, внесённые в базу ЦБ как участники подозрительных транзакций, больше не смогут переводить более 100 тыс. рублей в месяц без визита в отделение банка. Под ограничения подпадают, в том числе, легальные участники криптовалютных P2P-сделок — именно это вызывает обеспокоенность в индустрии.

Как поясняют эксперты, попадание в реестр ЦБ может происходить не только через МВД, но и по решению банков, что делает систему непрозрачной. Причём блокировки от МВД почти всегда полные, тогда как от банков — частичные, но это скорее исключение.

В условиях отсутствия регулирования криптовалютного обмена формат P2P стал ключевым для россиян. Однако именно через него активно действуют как дропы, так и участники серых схем. Новый лимит — компромисс между борьбой с мошенничеством и ограничением прав легальных пользователей.

На практике это усложняет работу P2P-платформ, делает транзакции дороже и повышает риски блокировки карт, особенно при крупных оборотах. Юристы предупреждают: рынок постепенно ужесточают, и эти меры — лишь промежуточный этап.

Источник