Депутат от «Силы народа» Ом Тхэ Ён и ещё девять парламентариев внесли в четверг законопроект, который меняет расстановку сил в надзоре за криптобизнесом Южной Кореи. Поправка к закону об отчётности и использовании сведений о специальных финансовых операциях даёт финансовой разведке страны, FIU, право самостоятельно вести расследование против нелицензированных площадок — не дожидаясь, пока за дело возьмётся полиция. И разрешает сообщить о нарушении кому угодно.

Коротко

  • Законопроект внесён группой из десяти депутатов во главе с Ом Тхэ Ёном.
  • Сообщить о подозрении в работе без лицензии сможет любой человек.
  • FIU получит право расследовать и анализировать нарушения самостоятельно.
  • Ведомство сможет подавать жалобы, требовать уголовного расследования и передавать данные следствию.
  • С августа 2022 по август 2025 полиция приостановила проверки по 23 из 25 переданных FIU площадок.
  • Документ на стадии внесения: чтобы изменить закон, его должно принять Национальное собрание.

Что не работает сейчас

Схема выстроена так: FIU выявляет площадки, работающие без регистрации, и передаёт материалы полиции и другим органам. Дальше следствие ведут они. Именно на этом стыке всё и останавливается — цифра из пояснений к законопроекту говорит сама за себя: из 25 нелицензированных поставщиков услуг с виртуальными активами, переданных финансовой разведкой за три года, по 23 полиция приостановила расследование или предварительную проверку. То есть в девяти случаях из десяти передача материалов не приводила ни к чему.

Показатель Значение
Период август 2022 — август 2025
Передано FIU в полицию 25 площадок
Расследование приостановлено 23 случая
Доведено до продолжения 2 случая

Что меняет законопроект

Поправка добавляет в закон новое положение: FIU сможет начинать расследование до передачи дела в полицию. К этому прилагается набор полномочий — анализировать предполагаемые нарушения, подавать жалобы в компетентные органы, требовать возбуждения уголовного дела и передавать следователям собранную информацию. Отдельный элемент — сообщения от кого угодно: заявить о подозрении сможет любое лицо, а не только участник рынка или другое ведомство.

Почему это касается не только Кореи

Собственное наблюдение: интересна тут не суровость, а признание проблемы, о которой регуляторы обычно молчат. Финансовая разведка по всему миру устроена как аналитический орган — она видит, но не действует, а действует тот, у кого есть следственные полномочия и совсем другая очередь приоритетов. Для полиции нелицензированная криптоплощадка — сложное дело без пострадавшего с заявлением, и оно закономерно уходит вниз списка; 23 приостановки из 25 — это не саботаж, а нормальная работа системы, где стык между «увидел» и «расследую» никем не оплачен. Корейский законопроект пытается закрыть именно стык, а не ужесточить наказание, — и это редкий случай, когда правят механику, а не санкции. Если он пройдёт, копировать будут скорее эту конструкцию, чем корейские штрафы. Корея вообще активнее соседей в надзоре: недавно она закрыла доступ к Polymarket, а как страны региона делят рынок, мы разбирали в отдельном материале об азиатской гонке за регулирование.

Чего в сообщениях нет

Не названы сроки рассмотрения в Национальном собрании и шансы на принятие. Не сказано, какие именно площадки попадали в перечень FIU и почему полиция приостанавливала проверки. Не описан и порядок работы с заявлениями от частных лиц: ни фильтра от ложных сообщений, ни ответственности за них в изложении законопроекта не упомянуто.

Частые вопросы

Что такое FIU в Корее?

Финансовая разведка — подразделение, которое собирает и анализирует сведения о подозрительных финансовых операциях, включая операции с виртуальными активами.

Что изменится для нелицензированных бирж?

FIU сможет вести расследование самостоятельно, не дожидаясь полиции, и требовать возбуждения уголовного дела.

Кто сможет сообщать о нарушениях?

По законопроекту — любое лицо. Сейчас поводом служит собственная работа ведомства.

Закон уже принят?

Нет. Документ внесён и должен пройти Национальное собрание, чтобы изменить действующий закон.

Почему полиция приостанавливала расследования?

Причины в сообщениях не раскрываются. Известен только результат: 23 приостановки из 25 переданных дел за три года.

Источники