Банк России опубликовал тревожную статистику по результатам первого квартала 2025 года: 86% всех выявленных финансовых пирамид в стране принимали взносы в криптовалюте. В общей сложности регулятор обнаружил 2780 субъектов с признаками нелегальной деятельности, что на 56% больше, чем за аналогичный период 2024 года.

Из них 1638 организаций действовали по модели классических или гибридных пирамид, предлагая высокую доходность за счет постоянного привлечения новых вкладчиков. Почти все схемы были представлены как инвестиционные проекты в криптоактивах, зарубежной недвижимости, сырьевых рынках и форекс-торговле, но не имели легального статуса.

Центробанк отмечает, что мошенники адаптируют свои стратегии под поведение пользователей: активно используют социальные сети, Telegram и YouTube, сотрудничают с блогерами, продвигая обещания стабильной и высокой доходности. Часто они маскируются под проекты по торговле иностранными акциями или децентрализованными финансовыми платформами, эксплуатируя доверие людей к современным финансовым технологиям.

Псевдо-форекс-дилеры, которых за квартал зафиксировано 777, также работают через интернет и предлагают услуги без лицензии, преимущественно с использованием криптовалют и маржинальной торговли. Это усиливает риски потери капитала у розничных инвесторов.

По инициативе ЦБ было заблокировано более 5200 ресурсов, возбуждены сотни административных дел, а также применены иные меры реагирования. Финансовый регулятор подчеркивает: криптовалюта становится неотъемлемым инструментом в арсенале мошенников — и именно с ней связаны основные угрозы для граждан без опыта в инвестициях.

Источник