Сфера P2P-переводов между банковскими счетами всё чаще используется как канал для обмена фиатных средств на криптовалюты. Об этом заявила представитель Росфинмониторинга, отметив рост активности в этом сегменте и усиление интереса надзорных органов к транзакционной прозрачности.

Ведомство делает ставку на разработку и внедрение системы «Прозрачный блокчейн» — инструмента, призванного вывести мониторинг криптовалютных операций на новый уровень. Сейчас проект проходит третью фазу тестирования с участием пяти крупных банков, которые проверяют работоспособность механизмов отслеживания цепочек транзакций, скоринга криптокошельков и построения схем использования цифровых активов.

Цель проекта — интеграция технологии в личные кабинеты пользователей банков до конца года. Такой подход позволит повысить контроль за P2P-операциями, выявить подозрительные модели поведения и обеспечить соответствие требованиям по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

«Прозрачный блокчейн» становится одним из первых в России примеров институциональной интеграции блокчейн-аналитики в повседневную банковскую инфраструктуру, что сигнализирует о переходе к новому этапу регулирования цифровых активов.

Источник