В первом квартале 2025 года Банк России зафиксировал резкий рост активности финансовых пирамид, использующих криптовалюты в качестве основного инструмента привлечения средств. По данным регулятора, за три месяца было выявлено 2780 подозрительных проектов — на 56% больше, чем за аналогичный период 2024 года.

Из них 1638 случаев (около 60%) — это псевдоинвестиционные платформы, активно эксплуатирующие тему криптовалют. 86% подобных схем принимали взносы исключительно в цифровых активах, включая BTC, ETH, USDT и другие. Чаще всего мошенники предлагали участие в «инвестициях» в зарубежную недвижимость, криптотрейдинг или схемы с быстрой окупаемостью бизнеса.

На втором месте по числу нарушений — нелегальные брокеры, которых насчитали 777 единиц. Эти структуры предлагали маржинальную торговлю криптовалютами, работая без лицензии и агрессивно продвигаясь через соцсети, мессенджеры и даже блогеров.

Регулятор отреагировал блокировкой более 5200 мошеннических онлайн-ресурсов и возбуждением 120 административных дел. Банк России предупреждает, что недостаточная финансовая грамотность граждан и привлекательность криптосферы создают благоприятную почву для роста подобных схем.

Источник