Банк России предупредил о росте операций с участием «технических компаний» — юридических лиц, не ведущих реальной хозяйственной деятельности. По словам регулятора, такие структуры активно используются криптобиржами, онлайн-казино и финансовыми пирамидами для маскировки незаконных транзакций.

Кредитным организациям предложено внедрить инструменты онлайн-мониторинга, способные отслеживать подозрительные схемы вблизи реального времени. Особое внимание рекомендуется уделить анализу транзакционного профиля клиентов.

Если клиент взаимодействует с контрагентами, переводившими средства дропперам или фирмам с признаками фиктивности, банк вправе ввести лимиты или запретить внесение наличных.

Регулятор подчёркивает, что данные меры носят рекомендательный характер, но способны серьёзно повысить эффективность борьбы с отмыванием средств.

Источник